Objectif :
Cette formation « Gestionnaire de Patrimoine Immobilier et Financier » - Bac + 5 est ouverte aux :
• candidats titulaires d’un diplôme niveau II ayant une formation économique, juridique, technique du bâtiment, commerciale immobilier ou assurance .
• candidats titulaires d’un diplôme français ou étranger de niveau équivalent,
• professionnels – dès lors qu’ils ont acquis des connaissances en finance, économie, mathématiques financières et actuariat, droit du patrimoine, bâtiment, commercial immobilier ou assurance.
• candidats ayant exercés une activité professionnelle depuis au moins 5 ans dans ces mêmes domaines

Métiers à l'issue de la formation :
Par complémentarité au gestionnaire de portefeuille, spécialisé dans la gestion de valeurs mobilières, le gestionnaire de patrimoine a pour rôle d'accompagner, par ses conseils et la proposition de solutions adaptées, une clientèle de personnes physiques dans la constitution et/ou l'optimisation de son patrimoine. Généraliste spécialisé dans le conseil patrimonial, et à ce titre disposant d'un bagage technique conséquent (connaissances immobilières économiques, financières, juridiques et fiscales), ses missions sont principalement :

• d'analyser la situation actuelle de son client (bilan patrimonial),
• de l'aider à définir ses objectifs et ses besoins,
• de lui proposer le cadre juridique et fiscal le plus adapté à ces derniers,
• de l'orienter vers les placements financiers ou immobiliers les plus judicieux.

Les objectifs des individus évoluant (de même que les marchés et la fiscalité), la gestion de patrimoine est un métier nécessitant des contacts étroits et réguliers avec ses clients. Le gestionnaire de patrimoine a par ailleurs, et de plus en plus souvent, une mission de recherche de nouveaux clients patrimoniaux, et dans les banques de réseau, une mission

Ces activités s'exercent au sein :
Cette activité suppose une maîtrise précise :
- des règles de droit applicables aux personnes (régimes matrimoniaux, donations, successions), aux biens et aux contrats (mandats de gestion, sociétés, indivisions...),
• de la fiscalité des particuliers et des professionnels (revenus, plus-values, ISF, mutations, ...)
• des principaux types de placement : actions, obligations, produits dérivés, immobiliers, placements bancaires et monétaires, avec l'assurance vie...)
• de l'environnement économique et des calculs de valorisation d'actifs financiers ou non.

Conditions d'admission :
Dossier de candidature (pour les étudiants issus d'un cursus universitaire ou écoles supérieures : étude du dossier scolaire)

Tests :
• QCM culture générale : questions sur des thèmes divers (actualités, économie, politique, littéraires, artistiques, ...)
• QCM anglais : questions de vocabulaire, de grammaire et de compréhension portant sur un texte.
• Entretien de motivation

Candidature et Programme :
Module 1 - Réharmonisation des bases
Module 2 - Droit et fiscalité du patrimoine
Module 3 - Marchés financiers, gestion des valeurs mobilières et des produits financiers
Module 4 - Investissement immobilier
Module 5 - Assurances et retraites - Patrimoine social
Module 6 - Le diagnostic Patrimonial - Etudes de cas
Module 7 - Techniques de Communication et de Commercialisation
Module 8 - TRE - Aide à la vie professionnelle
Module 9 - Projet tutoré
Module 10 - Application pratique en entreprise